Siamo in clima estivo e, come ad ogni estate che si rispetti, ecco un test che svela il tuo profilo di investitore; mettiti alla prova!
1) Perché trattieni i tuoi soldi sul conto corrente?
A - Per proteggere il mio capitale B - Per far crescere il mio capitale C - Per accumulare progressivamente il mio periodico risparmio D - Per accogliere il mio reddito corrente e coprire le spese correnti
2) Qual è il peso percentuale della tua liquidità in conto corrente rispetto al totale delle tue attività finanziarie (disponibilità in conto, titoli di stato, obbligazioni bancarie e non, fondi comuni, prodotti assicurativi e gestioni patrimoniali)?
A - Meno del 10% B - Tra il 10 e il 20% C - Tra il 20% e il 50% D - Oltre il 50%
3) Quale, tra quelli elencati, è il principale obiettivo del tuo risparmio?
A - Il mio risparmio ha finalità prevalentemente previdenziali B - Il mio risparmio è prevalentemente dedicato all'acquisto di un immobile o al rimborso di un mutuo C - Il mio risparmio è prevalentemente dedicato alla copertura di eventi imprevisti D - Il mio risparmio non ha un obiettivo specifico
4) In quale delle seguenti affermazioni ti riconosci di più?
A - Avere disponibilità in conto corrente mi fa sentire più ricco e mi aiuta a controllare le spese B - Avere disponibilità in conto corrente mi fa sentire più ricco, ma corro il rischio di non riuscire a controllare le spese C - Le mie disponibilità sul conto sono sempre modeste, il mio risparmio è sempre investito a rendimenti più elevati D - Le mie disponibilità sul conto sono abbondanti perché aspetto migliori opportunità di investimento rispetto a quelle attuali
5) Senza che tu abbia chiesto alcunché, una banca ti offre un finanziamento in conto corrente (scoperto di conto) a condizioni molto vantaggiose. In quale affermazione ti riconosci di più?
A - Lo scoperto di conto mi consente di ottimizzare la gestione della tesoreria, potendo investire tranquillamente tutto il mio risparmio a rendimenti più alti B - Lo scoperto di conto mi consente di cambiare auto C - Lo scoperto di conto mi consente di versare un anticipo per l'acquisto di una casa D - Lo scoperto di conto non mi serve. Ho liquidità in abbondanza
Come calcolare il tuo profilo: Domanda 1: A=3, B=5, C=0, D=10 Domanda 2: A=10, B=7, C=3, D=0 Domanda 3: A=10, B=5, C=3, D=0 Domanda 4: A=0, B=3, C=10, D=5 Domanda 5: A=10, B=3, C=5, D=0
PROFILO 1 - (Oltre 40) I soldi devono lavorare per me Ogni euro di troppo sul conto è un euro “perso”. Sono sempre alla ricerca di investimenti in grado di produrre rendimenti più alti, per raggiungere i miei ambiziosi obiettivi di vita. Con saggi investimenti ed un corretto orizzonte temporale di ottengono risultati impensabili
PROFILO 2 - (da 25 a 40) Vorrei ma non riesco Mi rendo conto che la liquidità non rende alcunché; mi rendo conto che non è saggio trattenere tutti questi soldi sui conti bancari e che dovrei cambiare. Ma non riesco a trovare il coraggio, in questa situazione politica ed economica non mi fido degli investimenti che mi propongono. Forse un giorno, se incontro la persona giusta...
PROFILO 3 - (Da 15 a 25) Vorrei ma non posso Vorrei investire a rendimenti più alti, ma la mia situazione economica e finanziaria non me lo consente. Sono costretto a tenere liquidità per fronteggiare l'incertezza. Non posso farci nulla.
PROFILO 4 - (meno di 15) Io lavoro per i soldi ed essi devono essere sempre disponibili per me La liquidità è libertà, opportunità, tranquillità. Libero di scegliere, sono sempre sereno.